Considerando que já compreendemos os conceitos básicos da análise de vínculos e um pouco das suas origens, nosso objetivo agora é apresentar algumas das suas aplicações e demonstrar alguns exemplos visuais.
Como nossa área de atuação está voltada para estudos de eventos fraudulentos, ilícitos ou criminais, vamos focar muito mais nessas áreas, mas gostaríamos de deixar registrado que a análise de vínculos extrapola em muito este espaço. Suas aplicações podem ser encontradas na física, química, biologia, matemática, computação, engenharia, astronomia, sociologia, outras áreas das ciências sociais, e muitas outras.
Selecionamos então alguns cenários onde o emprego da análise de vínculos é comum neste ambiente que queremos explorar.
Chamadas Telefônicas
Analisar extratos telefônicos é uma das análises mais comuns e um dos grandes desafios na prática da análise de vínculos. À medida que a quantidade de alvos e de chamadas aumenta, a complexidade da interpretação dos dados vai no mesmo caminho.
Nesse contexto, alguns itens costumam ser questionados, tais como:
– Existem interlocutores em comum entre os alvos?
– Os alvos conversam diretamente entre si?
– Com quem os alvos conversaram mais vezes?
– Com quem os alvos conversaram mais tempo?
– Quais são as chamadas realizadas e quais são recebidas?
– Em que ordem as ligações aconteceram?
– Dado um momento específico de maior importância, o que aconteceu imediatamente antes e imediatamente após este momento?
– Existe algum padrão de comportamento específico?
– Em que dias e horários os contatos acontecem?
Para responder a essas perguntas podemos utilizar uma série de diagramas, com visualizações e agrupamentos distintos, cada um deles mostrando de uma forma diferente os dados, e permitindo interpretar a mesma informação sob diversas óticas (mais adiante vamos fazer um artigo falando especificamente sobre isso).
De uma maneira geral, o diagrama a seguir apresenta uma das formas de representar este contexto utilizando análise de vínculos.
Transações Financeiras
Analisar transações financeiras pode se assemelhar, em alguns aspectos, à maneira em que se realiza a análise telefônica. No entanto, as transações financeiras trazem consigo maior complexidade, pois os dados possuem uma quantidade maior de atributos e, por vezes, a origem ou o destino das transações não existem ou não estão disponíveis.
Portanto, a análise de vínculos pode ajudar a explorar e responder perguntas chave, que incluem:
– Os alvos possuem contas destinatárias em comum?
– Os alvos realizam transações entre si?
– Quais as contas com quem mais foram realizadas transações?
– Quais contas que tiveram maior volume de dinheiro movimentado?
– Quais contas receberam e quais contas enviaram dinheiro?
– Quais os principais tipos de transações?
– Em que ordem elas aconteceram?
– Existem algum padrão de comportamento implícito nos dados?
– Existe alguma transação ou grupo de transações com características atípicas?
– Em algum momento específico as contas começam a ter movimentações diferentes do padrão comum da conta?
– Entre os dados cadastrais dos alvos, existe algum outro elemento convergente, tais como endereços e telefones de cadastro, procuradores, cotitulares, gerentes de conta, entre outros?
Em suma, existem uma infinidade de perguntas que podem precisar ser respondidas e, dado o volume dos dados, encontrar as respostas pode ser significativamente complexo. Por isso, a utilização da análise de vínculos se torna fundamental como ferramenta analítica neste contexto.
Participação Societária e Empresarial
Analisar participação societária e relacionamentos empresarias é outra área de aplicação onde a análise de vínculos se mostra muito poderosa como ferramenta analítica. Fraudes em licitações, sonegação fiscal, fraude cadastral em solicitação de crédito e benefícios, identificação de laranjas, lavagem de dinheiro, entre outros, podem ser melhor entendidas quando analisadas sob a perspectiva da análise de vínculos.
Nesse contexto os pequenos detalhes podem fazer a diferença, e é exatamente neste ponto que a análise de vínculos ganha força. Pontos de conexão, informações em comum, caminhos e pontes entre os alvos ficam facilmente evidenciados quando observados em um diagrama de relacionamento empresarial.
Sócios em comum, endereços, telefones, procuradores, contadores, e-mails, parentesco, entre outros, podem evidenciar o relacionamento entre indivíduos e tornar saliente a conexão entre eles, trazendo à tona as provas que podem ser necessárias para desvendar os ilícitos.
Neste ponto, nota-se que a quantidade de elementos semânticos começa a aumentar, diferentemente das análises telefônica e financeira, e a organização desses relacionamentos passa a ser muito mais complexa quando se tenta utilizar planilhas para tentar correlacionar os dados. Por outro lado, ao utilizar a análise de vínculos, a organização passar a ser instantânea e natural, pois já é um ambiente inerente da análise de vínculos.
Logs de Sistemas
Informações de log de sistemas possuem grande riqueza de detalhes, e são fundamentais para desvendar algumas categorias de eventos fraudulentos, que incluem: acesso ilegal a sistemas, fraude em cadastros, modus operandi, disparo de eventos sincronizados, localização de eventos, entre outros.
Um exemplo comum é a fraude de acesso a sistemas bancários, onde os fraudadores conseguem de forma ilícita acesso a diversas contas bancárias de clientes e utilizam o internet banking para realizar transações das contas das vítimas, além de utilizar contas de outras vítimas ou laranjas para trafegar ou sacar o dinheiro desviado. Nessa análise, as informações de log podem evidenciar, por exemplo, a convergência de IP’s e dispositivos da origem dos acessos, possíveis locais de obtenção de dados, estabelecimentos, máquinas e caixas eletrônicos utilizados pelos clientes antes da fraude, entre outros.
Além disso, outra aplicação é analisar dados de log em sistemas quando contas fakes são utilizadas em redes sociais, sites de comércio eletrônico entre outros, e entender os seus comportamentos e ações.
Análise Cadastral
Empresas de cartão de crédito, de crédito pessoal e de seguro sofrem com fraudes logo na realização do cadastro dos clientes, onde fraudadores podem utilizar documentos roubados ou falsificados, ou ainda dados obtidos de forma ilícita para contratar produtos e serviços. Por outro lado, existem as fraudes por oportunidade, onde os clientes se utilizam das fragilidades dos processos ou omitem informações para melhorar o seu posicionamento perante as empresas que irão realizar a sua análise cadastral, obtendo vantagens indevidas a partir disso.
Para este fim, e considerando a gama de informações que estas instituições armazenam e possuem acesso, a utilização da análise de vínculos é uma grande aliada para ajudar a identificar contextos fraudulentos, que podem ocorrer tanto externa quanto internamente, e cruzar os dados relacionados com os requerentes da análise, black lists, entre outros.
Ainda neste ponto, pequenos detalhes podem fazer a diferença para a identificação da fraude, tais como um endereço em comum, um telefone, e-mail, referências pessoais, local de realização do cadastro, solicitante interno do cadastro, aprovadores, vendedores, etc.
Dentro desse ambiente, algumas perguntas podem ser feitas, e a análise pode ser respondida com a utilização de análise de vínculos:
– Este cliente possui outros contratos?
– O endereço, e-mail, telefone ou outro dado relevante do cliente está relacionado com outros contratos com evidências ou comprovação de fraudes?
– Existe alguma convergência para alguma loja ou conjunto de lojas nos cadastros fraudulentos?
– Existe a convergência para algum vendedor, aprovador ou gerente nos cadastros fraudulentos?
– Existe alguma correlação entre os fraudadores que possa ser evidenciado?
– É possível evidenciar algum modus operandi específico nos dados?
Eventos
A análise de eventos pode ser vista como uma generalização dos ambientes estudados, porque acaba abrangendo muitos temas, que podem ir desde análise de visitantes em um presídio, todo o contexto relacionado a sinistros de veículos, até entrada e saída de pessoas e veículos de locais controlados ou a estrutura de uma organização criminosa. Os próprios exemplos citados anteriormente acabam sendo uma particularidade da análise de eventos.
No entanto, incluímos este tópico para dar um exemplo mais específico da análise de eventos. Trata-se de um caso real onde a análise de vínculos conseguiu demonstrar de forma muito simples e intuitiva a importância dos atores em uma rede e do acesso rápido e estruturado à informação.
Certa vez, enquanto realizávamos a integração de nossos sistemas em uma Polícia Civil, uma delegada da Divisão de Desaparecidos veio conhecer o projeto. Uma parte importante do projeto era que o sistema de análise de vínculos ficava integrado diretamente com a base de dados de boletins de ocorrência da instituição, e permitia a exploração dos dados em vários níveis, evidenciando os envolvidos, a tipificação legal, locais, materiais apreendidos, etc.
Em certo ponto, a delegada solicitou a pesquisa de uma adolescente, cujo pai havia estado na delegacia poucos dias antes para registrar uma ocorrência de desaparecimento da filha, o que causou certa estranheza a julgar pelo comportamento do pai.
Ao pesquisar a moça, encontramos a ocorrência do seu desaparecimento, junto com outros cinco boletins de ocorrência registrados nos últimos 6 meses. Quatro deles eram relacionados a atrito familiar, aonde hora a moça a parecia como autora, e o irmão como vítima, hora ela aparecia como vítima e o pai como autor, e assim por diante, envolvendo os pais, ela e o irmão. Este cenário, por si só, já era digno de atenção.
No entanto, um fato importante chamou mais a atenção, que era um boletim de ocorrência registrado pela moça desaparecida uma semana antes do desaparecimento, onde ela denunciou uma tentativa de estupro. Ao explorar os envolvidos na ocorrência, para a surpresa da delegada, o pai figurava como o autor do evento.
Em suma, em poucos segundos pode-se verificar que se tratava de um caso envolvendo uma família problemática com um pai possivelmente envolvido em um caso de abuso.
Diante disso, a delegada relatou que, caso tivesse estas informações prontamente, não teria deixado o pai ir embora antes de explicar todo esse contexto. E, por fim, posteriormente o pai foi chamado para depor e acabou confessando que havia assassinado a filha.
Esse é um exemplo simples, com poucos dados, mas que demonstra a importância do acesso ágil à informação e da forma como a análise de vínculos pode simplificar a interpretação dos dados e ajudar a tomar uma rápida decisão.
Conclusão
A análise de vínculos é muito abrangente e podemos ver que apenas no contexto que propomos aqui já há uma enorme gama de aplicações.
Além disso, as análises não necessariamente se limitam a explicar um tipo de ação de cada vez, mas pode requerer a correlação de diversos tipos de análises ao mesmo tempo, pois são dados complementares.
Por exemplo, pode não haver relação direta por meio de uma análise telefônica, mas quando se insere dados financeiros, alguns elementos se evidenciam. Pode não haver relação societária direta, mas haver relação de parentesco que cria uma relação societária indireta. Com isso, podemos ver que fontes e temas diversos podem trabalhar em conjunto para ajudar a entender o contexto como um todo.
Por fim, isso tudo é só um começo e uma ideia geral de aplicações da análise de vínculos. Nos próximos artigos trabalharemos com informações mais pontuais, e pretendemos explorar esses cenários com um pouco mais de detalhes. Até lá!
